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同业拆放利率(Shibor)

同业拆放利率(Shibor)

相关新闻:9月25日,各期限上海银行间同业拆放利率(Shibor)小幅上行。其中,隔夜利率为2.5430%,较上一个交易日上行2.9个基点;1周和2周Shibor利率分别上行3.8个基点和4.5个基点;一年期利率为3.5200%,较上一个交易日上行0.4个基点。

Shibor是Shanghai InterBAnk Offered Rate的缩写,即上海银行间同业拆放利率。

2007年1月4日中国人民银行成立Shibor工作小组,依据《上海银行间同业拆放利率(Shibor)实施准则》确定和调整报价银行团成员、监督和管理Shibor运行、规范报价行与指定发布人行为。

全国银行间同业拆借中心授权Shibor的报价计算和信息发布。

Shibor报价银行团现由18家商业银行组成。报价银行是公开市场一级交易商或外汇市场做市商,在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息披露比较充分的银行。

每个交易日根据各报价行的报价,剔除最高、最低各4家报价,对其余报价进行算术平均计算后,得出每一期限品种的Shibor,并于11:00对外发布。

目前,对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。其实说简单些,shibor就是大银行之间的借钱行为引发的利率。

再直白地说,Shibor就是同业拆借,银行间互相借钱的行为,银行除上缴或留存一部分存款准备金外,部分银行帐面上会留有超额准备金,同时一部分银行的账面上会出现准备金短缺的现象,此时就需要向其他银行借入资金,因此,shibor便应运而生了。

对于普通人来说,Shibor是一个了解银行资金是否充足的晴雨表:当shibor持续上升时,说明银行间资金趋紧,市场资金面偏紧缩,这时持有现金的保值能力较强,大家投得比较多的余额宝等货币基金,大部分钱是借给银行的,所以收益率也跟着上涨;另一方面,资金面紧张对股市来说不是好消息,Shibor总体与A股呈现负相关的关系。当shibor持续下降时,表明银行间资金偏宽松,说明此时市场资金较多,现金保值能力不强,此时应该进行投资或消费,货币基金的收益会下滑。


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